2017年頭のアセットアロケーション

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現状、こんな感じです。
しばらく放置の状態だったので見直すと、えらく日本率が高い。
この理由は、
・まずは生活防衛資金の貯金を優先したこと(銀行貯金なので日本債権扱いです)
・自社株が増えていた(日本株)
ということですね。

リスクとリターン

ファンドの海で計算すると、こんな感じ。

期待リターン (年率)
3.35%
リスク (年率)
10.94%

リターンを高めればリスクは高まるのは世の常です。
この数字をどう見るかは、リスク許容度の問題です。

リスク許容度

このアセットアロケーションで予想される最大損失を計算してみましょう。
最大損失額 = 投資金額×{期待リターン-(2×リスク(標準偏差))}

今、600万くらいの運用金額なので、
最大損失額 = 6,000,000×{3.35%-(2×10.94%)}

で、最大損失額 = ¥-1,111,800。
何とかショックに出くわしたとき、-100万となってもうろたえずに続けられるか。

どうだ、オレ?

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